حددت الهيئة العامة للرقابة المالية في مصر شروطًا وضوابط محددة لفتح مكاتب الصرافة في مصر، وذلك في إطار خطتها لتنظيم وتطوير سوق الصرافة في مصر.
وتشمل الشروط والضوابط ما يلي:
- الحصول على ترخيص من الهيئة العامة للرقابة المالية: يعد الحصول على ترخيص من الهيئة العامة للرقابة المالية شرطًا أساسيًا لفتح مكتب صرافة في مصر.
- رأس المال: يجب أن يكون رأس مال مكتب الصرافة 20 مليون جنيه مصري.
- المؤهلات العلمية والخبرة: يجب أن يكون لدى مدير مكتب الصرافة مؤهلًا علميًا لا يقل عن بكالوريوس في العلوم المالية أو المصرفية، وأن يكون له خبرة لا تقل عن 5 سنوات في مجال الصرافة أو العمل المصرفي.
- الضوابط المالية: يجب أن تلتزم مكتب الصرافة بمجموعة من الضوابط المالية، مثل الاحتفاظ باحتياطي نقدي حاكم بنسبة 20% من إجمالي المعاملات اليومية.
- الضوابط التشغيلية: يجب أن تلتزم مكتب الصرافة بمجموعة من الضوابط التشغيلية، مثل توفير نظام إلكتروني آمن لتسجيل المعاملات المالية.
- الموقع: يجب أن يقع مكتب الصرافة في مكان مناسب يسهل الوصول إليه من قبل الجمهور.
- التجهيزات: يجب أن يتوفر في مكتب الصرافة التجهيزات اللازمة لممارسة أعمال الصرافة، مثل أجهزة الصراف الآلي وأجهزة الكمبيوتر وأنظمة الأمان.
إجراءات فتح مكتب صرافة
تتمثل الإجراءات اللازمة لفتح مكتب صرافة في مصر فيما يلي:
- تقديم طلب الترخيص إلى الهيئة العامة للرقابة المالية.
- تقديم المستندات المطلوبة، مثل عقد التأسيس ونظام الشركة والميزانية العمومية والحساب الختامي للشركة.
- إجراء فحص ميداني من قبل الهيئة العامة للرقابة المالية.
- عقد اجتماع للجنة الترخيص بالهيئة العامة للرقابة المالية لدراسة الطلب.
- إصدار قرار الهيئة العامة للرقابة المالية بمنح الترخيص أو رفضه.
الرسوم المقررة لفتح مكتب صرافة
تبلغ الرسوم المقررة لفتح مكتب صرافة في مصر 200 ألف جنيه مصري.
العقوبات المقررة على مخالفة شروط فتح مكاتب الصرافة
تخضع مكاتب الصرافة التي تخالف شروط فتح مكاتب الصرافة في مصر للعقوبات التالية:
- الإنذار.
- الغرامة المالية.
- الحبس.
أهمية شروط فتح مكاتب الصرافة
تهدف شروط فتح مكاتب الصرافة إلى حماية المستثمرين والمودعين، وضمان سلامة واستقرار سوق الصرافة في مصر.
ملاحظات
- يمكن للأشخاص الطبيعيين والاعتبارية التقدم بطلب للحصول على ترخيص مكتب صرافة.
- يجب أن يكون الشخص الطبيعي أو الاعتباري الذي يتقدم بطلب للحصول على ترخيص مكتب صرافة غير محكوم عليه بعقوبة جنائية مخلة بالشرف والأمانة.
- لا يجوز للشخص الطبيعي أو الاعتباري الذي يتقدم بطلب للحصول على ترخيص مكتب صرافة أن يكون لديه أي علاقة بالعمل المصرفي أو المالي في مصر أو في الخارج.
- يجب أن يمر على إنشاء مكتب الصرافة ما لا يقل عن 6 أشهر قبل تقديم طلب الترخيص.
ننشر قانون شركات الصرافة الجديد ويتم تسجيل شركات الصرافة والفروع المرخص لها في سجل بالبنك المركزي، ودفع رسم معاينة 100 ألف جنيه عن المركز الرئيسي، ومبلغ 50 ألف جنيه عن كل فرع، ويتعين الحصول على موافقة المحافظ قبل إنشاء أي فرع جديد وقبل افتتاحه للتعامل
شروط استخراج رخصة صرافة
أصدر البنك المركزي تحديثًا للتعليمات الحالية المُنظمة لشركات الصرافة وقواعد الترخيص والرقابة والإشراف عليها، وذلك بما يواكب تطورات عمل قطاع شركات الصرافة ويدعم تطوير أدائها ويعزز كفاءة إدارتها.
شروط فتح مكتب صرافة فى مصر
ويجوز الترخيص للشركات الأجنبية بإنشاء فروع لها في جمهورية مصر العربية لمزاولة نشاط تحويل الأموال بشرط ألا يقل رأس المال المخصص لعمل الفرع عن مليون دولار امریكی ويعد في البنك المركزى سجل لقيد تلك الشركات وذلك بعد أداء رسم معاينة مقداره مائة ألف جنيه عن المركز الرئيس، وخمسون ألف جنيه عن كل فرع .
أقرأ ايضــا..
رأس مال فتح شركة الصرافة
- للشركات المصرية لا يقل رأسمال شركة الصرافة عن 25 مليون جنيه.
- الشركات الأجنبية لا يقل رأس المال لعمل فروع مكاتب الصرافة مليون دولار.
رسوم فتح شركة صرافة
- دفع رسم معاينة 100 ألف جنيه عن المركز الرئيسي.
- مبلغ 50 ألف جنيه عن كل فرع
شرط ترخيص شركة صرافة
يتم تسجيل شركات الصرافة والجهات الأخرى المرخص لها وفروعها في سجل خاص يعد لهذا الغرض لدى البنك المركزي، وذلك بعد أداء رسم معاينة مقداره مائة ألف جنيه عن المركز الرئيسي، وخمسون ألف جنيه عن كل فرع، ويتعين الحصول على موافقة المحافظ قبل إنشاء أي فرع جديد وقبل افتتاحه للتعامل،ويسري في شأن تلك الشركات والجهات أحكام المادة (۹۲) من هذا القانون .
وللمحافظ، في حالة مخالفة أي من هذه الشركات أو الجهات لشروط الترخيص أو لنظام العمل المشار إليه توجيه تنبيه أو إيقاف النشاط لمدة لا تتجاوز سنة أو توقيع جزاء مالی طبقاً للضوابط المنصوص عليها في المادة (١٤٥) من هذا القانون أو إلغاء الترخيص وشطب القيد من السجل .
ويجب إلغاء الترخيص وشطب التسجيل في حالة التوقف عن مزاولة النشاط أو الاندماج دون الحصول على موافقة البنك المركزي، أو في حالة إشهار الإفلاس أو التصفية، أو في حالة اتباع سياسة من شأنها الإضرار بالمصلحة الاقتصادية العامة أو بتنظيم سوق الصرف الأجنبي .
ويلزم أن تتخذ شركة الصرافة شكل شركة مساهمة مصرية، وأن يكون غرضها الوحيد مزاولة عمليات الصرافة، وألا يقل رأسمالها المصدر والمدفوع عن خمسة وعشرين مليون جنيه.
ويتولی مراجعة حسابات شركة الصرافة مراقب حسابات من بين المقيدين في سجل مراقبي الحسابات بالبنك المركزي، ولا يجوز للمراقب الواحد أن يراجع حسابات أكثر من ثلاث شركات في وقت واحد، وتلتزم الشركة بإخطار البنك المركزي بتعيين مراقب الحسابات خلال ثلاثين يوماً من تاريخ التعيين .
كما أنه لمجلس الإدارة أن يرخص للشركات بتقديم خدمات تحويل الأموال، ويجب أن تتخذ شركة تحويل الأموال شكل شركة مساهمة مصرية، وألا يقل رأسمالها المصدر والمدفوع عن خمسة وعشرين مليون جنيه ويحدد مجلس الإدارة بقرار منه قواعد وشروط وإجراءات الترخيص ونظام العمل في شركات تحويل الأموال ونظام رقابة البنك المركزي عليها .